A magyar jegybanki alapkamattal párhuzamosan csökkenő betéti kamatok fő nyertesei a hazai befektetési alapok lehetnek. A 2013-as év során további alapkamat-csökkentésre számító Aegon Alapkezelő szakemberei szerint a Magyar Nemzeti Bank statisztikái azt mutatják, hogy a lakosság egyre intenzívebben keresi azokat a megtakarítási formákat, melyek a betéti kamatoknál és az inflációnál magasabb hozamot biztosítanak. Az alapkezelő szerint a jelenleg 6 százalék körüli éves betéti kamatok legfőbb versenytársai az alacsony kockázatú pénzpiaci alapok lehetnek, melyekkel tavaly 8 százalék feletti hozamot is el lehetett érni. Akik pedig az infláció méretékét meghaladó, de még mindig mérsékelt kockázat mellett szeretnék befektetni pénzüket, azok az egyre népszerűbb abszolút hozamú alapok felé fordulhatnak, és ezt a tendenciát tovább erősítheti a jegybank keddi kamatdöntése.
A Magyar Nemzeti Bank tavaly augusztus óta tartó kamatcsökkentési sorozata alaposan lenyomta a betéti kamatokat. A legfrissebb adatok szerint egymillió forint 12 hónapos lekötése esetén a legjobb banki ajánlatok 6-6,5 százalék körül alakulnak, míg a Kamatozó Kincstárjegy hasonló időszakra 6 százalékos kamatot kínál. Ezzel szemben a legjobb három likviditási, illetve pénzpiaci alap 8% feletti hozamot ért el 2012-ben, közöttük a kategória legjobb teljesítményét az Aegon Pénzpiaci Alapja mutatta 8,3 százalékkal.
A befektetési alap-piac tavalyi nyertesei egyértelműen az abszolút hozamú alapok voltak, melyekbe közel 50 milliárd forint friss tőke áramlott be. A legjobb tíz alap jóval 10% feletti hozamot ért el, melyek közül négyet az Aegon Alapkezelő kezel (az Aegon MoneyMaxx 18,3, az Aegon Smart Money 16,8, míg a származtatott Aegon Alfa és Alfa B alap 15, illetve 13,5 százalékos éves hozamot realizált 2012-ben).
„A befektetési jegyek egyre komolyabb versenytársai a csökkenő kamatokat kínáló betéteknek, miközben az infláció feletti teljesítményre törekvő abszolút hozamú alapok akár a lakosság számára kínált prémium hozamú állampapíroknak is komoly konkurenciát teremtenek. Ráadásul a befektetési jegyek likvid befektetési lehetőséget kínálnak, szemben a lekötött betétekkel." – közölte Tuli Péter, a magyar mellett az Aegon-csoport 5,2 milliárd euró összvagyonú régiós befektetési portfólióinak menedzselését is ellátó Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. vezető munkatársa.
A befektetési alapok nem véletlenül egyre népszerűbbek a lakosság körében: a Magyar Nemzeti Bank adatai alapján az ebben a befektetési formában kezelt vagyon kétharmada már tavaly decemberben is a háztartások tulajdonában volt, és a betéti kamatok várható további csökkenésével ez az arány tovább növekedhet. Az Aegon Alapkezelő a lakossági megtakarítások további ösztönzése érdekében februárban az online számlát nyitók számára 1 százalékos extra hozamot biztosít a 2013-ban elért hozamon felül.
Aegon Alapkezelő
Az Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. az Aegon Magyarország csoport leányvállalataként Magyarország és a régió alapkezelői piacának meghatározó szereplője. Több mint 16 éves tapasztalattal az Alapkezelő a globális cégcsoport közép-kelet-európai régiós vagyonkezelési központjaként magyar, lengyel, cseh, szlovák, román és török vagyont kezel mintegy 5,2 milliárd euró értékben, melyből 582 milliárd forint áll közvetlen kezelése alatt. Az Aegon Alapkezelő szolgáltatásai közé tartozik a befektetési alapkezelés, értékpapír-kölcsönzés, befektetési tanácsadás, portfóliókezelés és az európai befektetési alapok kezelése. A Társaság szolgáltatásai intézményi és lakossági ügyfelek számára egyaránt elérhetőek.